根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源 和性质的犯罪行为。比如, 为犯罪分子提供银行 账户、购买有价证券、转移资金等。
Q1·
如何有效识别客户身份?
Q2·
常见的洗钱途径或方式有哪些?
1. 通过购买房产进行洗钱;
2. 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进 入金融体系;
3. 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
4. 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
5. 利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
6. 利用网上银行或互联网支付等各金融支付服务, 避免引起金融机构或支付机构关注;
7. 设立空壳公司,作为非法资金的”中转站” ;
8. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
9. 通过购买彩票进行洗钱;
10. 通过珠宝古董交易和虚拟拍卖进行洗钱。
Q3·
如何保护自己,远离反洗钱犯罪?
1. 远离网络洗钱陷阱;
2. 选择安全可靠的金融机构进行经济活动;
3. 不要出租或出借自己的身份证件;
4. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;
5. 不要用自己的账户替他人提现;
6. 主动配合金融机构与支付机构进行身份识别;
7. 发现洗钱活动主动举报,维护社会公平正义。
举报途径
● 举报电话:010-88092000
● 电子邮箱:fiureport@pbc.gov.cn
● 举报网址:www.camlmac.gov.cn
● 举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-124信箱,中国反洗钱监测分析中心
新闪付丨APP介绍
2023-2024「新闪付」APP 重磅来袭立--即点击注册...(942 )人阅读时间:2024-02-012.0变3.0,多家联盟增加产品变聚合平台!
支付行业代理模式最开始也是像传统行业一样,分为总代、一代、二...(997 )人阅读时间:2024-01-21银联259号文件一机一户的执行,助推2024年支付行业风口聚
近日,备受瞩目的银联259号文件正式落地,标志着一机一户的执...(711 )人阅读时间:2024-01-21259文件为什么会导致聚合平台成为趋势?支付从业者应该如何选
从拉卡拉率先执行259文件的一机一户开始,目前几乎所有的支付...(656 )人阅读时间:2024-01-21