猫捉老鼠的游戏,在生活中处处上演;银行和套现者就是这样一种关系;未来银行会加强对POS机使用情况的监控,如果出现下面这几种情况就会被风控,轻则降低额度,重则冻结账户和封卡;相信依赖POS机和信用卡生存的人,最怕的莫过于此,那就赶快来看看,做到有备无患、未雨绸缪。
1 千万不要搬起石头砸自己的脚;有的用户使用POS机,前一秒钟还在河北消费,紧着着同一账户又在上海消费;这很明显是恶意的套现行为;除非是网上购物,否则出现这种情况一定是会被风控的, 因为银行会觉得这样的消费状态非常的不正常。
2 每个人的消费,涉及到衣食住行,仔细去探究,你会发现有很多的规律,银行正是借助这些规律来判断,我们是否是正常的消费。如果我们的信用卡在同一个商户上,频繁的消费,每次都是大额甚至是整数,那么肯定是不正常的;银行会判断出这不是正常行为的消费,封卡也就在所难免。建议刷卡套现的朋友,选择POS机的时候,一定要找支持多种商户的,这样可以让自己的账单消费多元化,更接近真实的个人消费状况,这样提升额度才会有希望。
3 我们在申请信用卡的时候,都会填写个人账单,银行的系统是通用的;我们每个月发多少工资,消费情况怎么样,银行了如指掌。如果每个月我们都透支信用卡,并且是最低还款额度,那么这种POS机的使用状态也会被认为是异常,必然是风控的主要对象。
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