通联支付、富友支付涉一桩非吸案被指从中提供网络支付服务
26日,中国裁判文书网公布一则非法吸收公众存款的刑事一审判决书。判决书显示,上海富友支付服务股份有限公司(下称“富友支付”)、通联支付网络服务股份有限公司(下称“通联支付”)与未取得吸收存款、支付利息相关金融业务许可的非吸公司合作,为其提供网络支付服务。
具体来看,海城市人民检察院起诉书指控,被告人韩某在担任中联金服互联网信息服务(大连)有限公司海城金服分公司负责人期间,在不具备银监会颁发的金融许可证、无吸收存款资质的情况下,以口口相传、印发宣传单、召开答谢会等方式,吸引社会公众参与投资。经审计,共计吸收投资9285.03万元,投资者真实出资投入的金额为8383.65万元,返款金额为2841.8万元,损失金额为5541.85万元。
判决书披露,2018年,联联金融分别与沈阳华诚、深圳前海汉哈签订《居间服务协议》、《合作框架协议》,约定联联金融帮助沈阳华诚、深圳前海汉哈宣传并吸收客户存款。
沈阳华诚、深圳前海汉哈又分别与富友支付、通联支付约定,由后者向前者提供网络支付服务。
2018年,在上一任公司负责人离任后,被告人韩某继续组织中联金服海诚分公司业务员,以口口相传、发放宣传资料、召开答谢会等方式,以高息回报为卖点,向投资者推销华诚、司某、开门红等理财产品,吸引投资者向通联支付等第三方支付平台存款,再由第三方支付平台转入沈阳华诚、深圳前海汉哈账户。
通联支付曾多次被行政处罚。2018年3月,其因违反相关条例规定未办理有关变更登记遭国家市场监督管理总局罚款3万元;2018年10月与2019年8月,其均因违反支付业务规定遭罚没共106万元。2021年1月,通联支付湖南分公司因商户实名制落实不到位;变造交易信息;收单结算账户设置不合规,遭央行行政处罚,罚款6万元。
近年来,富友支付负面消息缠身。
一是历史包袱沉重,根据中国裁判网披露,富友支付被卷入多起非吸案件中,主要是为P2P等非法吸收公众存款平台、虚假理财平台等提供支付渠道;另据天眼查披露,富友支付司法风险高达935条,涉及案由包括不当得利纠纷、民间借贷纠纷、侵权责任纠纷、财产损坏赔偿纠纷、委托理财合同纠纷等。
第二则是央行罚单不断,近年来富友支付因为反洗钱不力、银行卡收单和支付业务违规等频收罚单。其中,就在2021年3月,富友支付因未按规定办理变更事项、未按规定建立并落实特约商户信息管理制度、违规将资金结算至非同名银行结算账户,被央行责令期限改正,并处18万元罚款。
除了央行罚款外,富友支付还被最高人民检察院点名。2020年12月,最高人民检察院发文指出,上海富某支付服务股份有限公司深圳分公司的两名员工为虚假股票交易平台“杭州众银”提供第三方资金结算服务。最高检强调,网络荐股“割韭菜”一再上演“杀猪盘”,而为非法平台提供支付通道的第三方支付机构也难逃责任。
新生支付再陷扣款风波,套路网贷平台太多
2月28日,北京商报记者以“扣款”为关键词在公共平台搜索发现,不少用户对于当前各类App中出现的自动扣款叫苦不迭。一片吐槽声中,也浮现了不少第三方支付机构的身影。
新生支付再陷扣款风波
此前,北京商报记者发布报道《恶意扣款谁担责(一)|假放贷、真扣款,“立花优品”们为何换身“马甲”就能重来?》,揭露大量网贷平台打着快速放款的旗号,以会员费、激活费等名义“收割”用户。
其中,“立花优品”贷款平台在1个月内遭遇了千余名用户投诉。受访用户向北京商报记者展示的信息显示,在注册环节收到的短信提示中,出现了“申请开通‘新生’快捷支付”的相关字样,在扣款后的短信提示中,同样显示“消费新生-立花优品”。
北京商报记者也进行了进一步求证,在用户展示的扣款详情页面中,也明确指出交易地点、收款账户均为“新生支付有限公司”(以下简称“新生支付”)。在关于“立花优品”平台的投诉中,也有大量受害用户将矛头指向了新生支付,直言其是“帮凶”。
值得一提的是,这也并非新生支付首次卷入此类违规网贷平台的风波中。在2021年11月,北京商报记者便报道揭露了新生支付为“天使优品”“西瓜秒下”等平台提供支付渠道,用户同样出现了填写验证码后就遭遇扣款的情况。
北京商报记者注意到,除了上述平台外,新生支付的身影还出现在了多个网贷平台恶意扣款的投诉中,直指新生支付“私自扣款”“盗刷”等。针对这一情况,2月28日,北京商报记者就“立花优品”交易情况和如何解决用户投诉等问题,向新生支付方面进行了解, 但截至发稿,未收到对方回复。
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